Они действуют как двойники-МФО. Аферисты под чужими именами собирают вклады у физлиц, обещая вернуть деньги с процентами.
На финансовом рынке массово появляются двойники микрофинансовых организаций (МФО), которые привлекают средства граждан на сумму от 30 тыс. рублей под высокий процент, говорится в материалах ЦБ. Мошенники копируют названия существующих МФО.
В 2014 году микрофинансовая организация MoneyMan выявила многочисленные случаи незаконного использования ее названия, логотипа, а также иллюстраций в мошеннических целях. Об этом компания сообщила «Известиям».
«Прежде всего, аферисты вели сбор вкладов от физлиц, гарантируя приумножить полученные деньги. Чаще всего в таких случаях предлагалось до 50% в день за вклады, что само по себе невозможно. Кроме того, злоумышленники просили отправить персональные данные клиента через SMS или на электронную почту. Также деньги просили выслать за доставку какого-либо приза. Мошенники, создавая сайты-подделки, зачастую выманивали логин и пароль клиентов МФО для доступа к их личному кабинету. Мы никогда не привлекали деньги от населения, не просим подтвердить что-либо по SMS, а также оплатить доставку выигранного приза», - сообщили в компании.
На сегодняшний день на финансовом рынке около тысячи компаний ведут незаконную деятельность, прикрываясь чужими названиями. Такую статистику приводит источник, близкий к Банку России. Организации при этом не находятся под контролем ЦБ. Таким образом, регулятор советует гражданам перед сотрудничеством с той или иной микрофинансовой организацией, поискать организацию в реестре МФО на сайте Банка России. В случае обнаружения нарушителей ЦБ просит осведомлять его Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.
Мария Орлова
