Порог для граждан — 5 млн рублей и выше.
«Банк России» выдал рекомендации другим банкам по определению источников денег при внесении клиентами крупных сумм наличных. Порог для граждан — от 5 млн рублей однократно или суммарно за месяц. Об этом сообщается на сайте регулятора.
«Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных», — сказано в сообщении.
Меры рассчитаны на операции, нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчётов физлиц. К ним обычно прибегает узкий сегмент клиентов, и они не касаются интересов добросовестных граждан, отмечают в Центробанке.
Цель — своевременно выявлять подозрительные операции.
Речь идёт о попытках отмывания доходов, в том числе о введении теневой наличности в легальный оборот.
Рекомендации отвечают принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. В них особый упор сделан на источники происхождения средств при надлежащей проверке клиентов. Документ включает ранее изданные рекомендации по препятствованию обороту наличных неустановленного происхождения. Предыдущие рекомендации по этой тематике больше не действуют.
