Соответствующий закон вступил в силу.
В России начал действовать закон, разрешающий банкам «притормаживать» переводы по предположительно мошенническим схемам.
Так, кредитно-финансовые организации обязаны на два дня приостанавливать перечисления денег в том случае, если информация о получателе фигурирует в базе данных Центробанка об эпизодах и намерениях совершить мошенническую операцию.
В противном случае банк обязан вернуть клиенту деньги в 30-дневный срок.
К примеру, перевод будет придерживаться в ситуации, когда клиент добивается его или делает попытки совершить его повторно во время «периода охлаждения», длящегося два дня. Банк уведомит клиента, что операция не прошла, объяснит причину и очертить срок задержки.
Если же через два дня клиент продолжит настаивать и снова постарается перевести деньги на тот же подозрительный счет, банку придется выполнить эту операцию. Но вот от ответственности за это действие организация уже будет освобождена.
Должны тормозить операции банки и по новым признакам действия мошеннических схем. Клиентов нужно будет предостерегать в том, что их перевод может быть адресован мошенникам. Если же человек подтвердит перевод, а сведений о получателе в «мошеннической» базе при этом не найдется, то операция также будет выполнена.
Также банки теперь обязаны лишать доступа к дистанционному обслуживанию клиентов, выводящих и обналичивающих похищенные деньги.
Если от правоохранителей будет получено сообщение о связи подозреваемого с мошенниками, платежные инструменты подлежат блокировке.
